FBI发布2023加密货币欺诈报告，全年加密货币诈骗损失超56亿美元

近日，美国联邦调查局（FBI）发布了《Cryptocurrency Fraud Report 2023》（2023年加密货币欺诈报告）。该报告依据FBI互联网犯罪投诉中心（IC3）收到的涉及加密货币诈骗投诉数据统计整理，报告详细内容如下。

一、2023年加密货币诈骗相关损失超56亿美元

2023年IC3收到了69468起涉及加密货币诈骗的投诉，共计损失超56亿美元，较2022年损失增加了45%。

2017年—2023年IC3收到的加密诈骗投诉数量及金额

1、受害人年龄分布及损失金额

2023年美国涉加密货币诈骗中60岁以上受害人最多，接到相关人群投诉数量16806件，损失金额超16亿美元。

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2、加密诈骗类型占比及损失金额

2023年美国涉加密货币诈骗中，投资诈骗数量及损失最高，共收到相关投诉数32094起，占总投诉的46%；涉及金额超39亿美元，占总损失的71%。

诈骗数量前10的诈骗类型为：投资、技术支持、个人信息泄露、勒索、信任/浪漫诈骗、冒充政府官员、未付款、钓鱼、预付款、数据泄露。

诈骗损失金额前10 的诈骗类型有：投资、个人信息泄露、技术支持、信任/浪漫诈骗、数据泄露、冒充政府官员、预付款、SIM卡交换、勒索软件、其他。

3、加密诈骗受害人国籍分布

IC3不仅接受到了美国当地人的投诉，也接受到了来自其他国家受害人的投诉。除美国受害者外投诉最多的受害者分别来自：加拿大、英国、尼日利亚、印度、澳大利亚、德国、法国、南非等。

二、2023年加密货币诈骗主要趋势

1、投资类诈骗迅速增长

2023年加密货币投资类诈骗数量占比最高，超46%。向 IC3 报告的与加密货币相关的投资诈骗损失从2022 年的 25.7 亿美元上升到 2023 年的 39.6 亿美元，增长了53%。投资类诈骗被骗人群多分布在30-49 岁之间，而损失金额最多的为60岁以上人群（损失超过 12.4 亿美元）。

尽管有多种加密货币相关的投资诈骗的形式，但是2023年最突出的加密货币诈骗投资形式是：基于信任性的加密货币投资诈骗（杀猪盘就是典型的基于信任型诈骗，更多虚拟货币“杀猪盘”）。

这类诈骗的常见套路为：

①社交平台寻找诈骗目标。犯罪分子通过恋爱软件、社交媒体平台、社交网站或者加密通讯应用发现目标对象并与之建立联系；

②建立信任，诱导加密货币投资。当与受害者建立信任后，诱导受害者进行加密货币投资。犯罪分子声称拥有加密货币投资专业知识或认识可以帮助投资者成功理财的专家。然后，犯罪分子说服受害者通过其控制的欺诈性网站或应用程序来投资加密货币。

③通过虚假利润，诱导更多投资。犯罪分子引导受害者完成投资，通过向受害者展示虚假利润，诱导他们投资更多。

④无法提现，被二次诈骗。犯罪分子可能会允许受害者在诈骗实施的初期提取少量资金，以培养对欺诈平台的更多信任。然而，当受害者尝试完全提取他们的投资和任何所谓的收益时，就会被告知需要支付费用或税款，进行再次诈骗。

除了信任型加密货币诈骗，投资类加密货币诈骗还有很多其他形式的变种，如：流动性挖矿、欺诈性链游等。

2、加密货币兑换亭广泛用于各种诈骗

加密货币兑换亭是类似自动取款机的设备或电子终端，允许用户进行现金和加密货币的兑换。

根据 IC3 数据，使用加密货币兑换亭对美国人口进行欺诈活动的情况正在增加。2023 年，IC3 收到了相关投诉超过5500 起，损失超过1.89 亿美元。通常情况下，犯罪分子给个人详细的指示，包括如何从银行提取现金，如何找到兑换亭，以及如何使用兑换亭存入和发送资金。

在加密货币兑换亭诈骗中，受害最多依然是60岁以上人群，他们在该诈骗中损失超1.2亿美元。最常使用加密货币兑换亭实施诈骗的诈骗类型有：技术支持诈骗、勒索、冒充政府官员诈骗、信任诈骗等。

3、加密资产找回诈骗多发

遭受加密货币诈骗的受害者更容易遭遇“资产找回诈骗”。犯罪分子声称可以帮助受害者找回加密资产，在找回资产的急切心理下，受害者极其容易落入资产找回诈骗的陷阱。犯罪分子承诺可以帮助找回资产，但是需要受害人付一定的前期费用，在收取费用后，诈骗分子就会选择消息跑路；或者给出不完整、不准确的资产追踪报告让受害者再次付费。